7月号の日経トレンディでAIを活用した投資のロボットアドバイザー（ロボアド）の製品比較の記事があった。
具体的には、次の4つを比較していて、
- ROBO PRO（FOLIO）
- 楽ラップ（楽天証券）
- THEO（お金のデザイン）
- WealthNavi（ウェルスナビ）
2024年度単年度では、ROBOPROが「ロボアド大賞」を受賞している。AI予測に基づくダイナミックなポートフォリオのリバランスが功を奏したようだ。
面白いのは、ROBOPRO以外の3製品は、投資家に受け入れられるリスク基準を5段階から選ばせて投資内容を変えているのに対して、ROBOPROは1種類で選択の余地なしという割り切ったデザイン。初回最小投資金額が10万円、積立額が1万円/月というからそんなに敷居は高くない。
ROBOPROを運営しているFOLIOという会社は、10年前に設立されたSBIグループの100%子会社。ROBOPROを始めるにはFOLIOに口座を開く必要がある。一方、投資信託化した「ロボプロファンド（SBI岡三アセットマネジメント）」というのが作られている。ベースとなるROBOPROはFolioのものとは同一ではないようで、信託報酬が税込みで1.652%掛かる。AIの特長を生かすにはFolio直接の方が良い気がするが、投資信託ならNISAの成長投資枠を使えるのがメリット。今年のNISA枠は使い切ったが、来年の投資計画では選択肢となるだろう。